【外匯教學】一篇學會外匯操作技巧、外匯投資教學案例
外匯教學

根據全球國際結算銀行(Bank for International Settlement, BIS)每日成交量的統計,外匯市場是全球規模最大的市場。本文將對外匯投資入門有興趣的人們上一堂外匯投資教學課程,詳細說明外匯操作技巧

 

外匯投資入門

外匯投資第一步便是開戶,所以需要挑選合適的外匯證券商開戶,基本上挑選合格的券商需要考慮以下要求:

 

  1. 是否為合法金融單位
  2. 支援交易的貨幣種類
  3. 買賣價格的點差
  4. 最低存入資金
  5. 可接受之最大槓桿
  6. 使用的交易平台
  7. 投資相關的策略工具
  8. 券商的商譽以及市場評價
  9. 券商的交易模式匯款 / 提款方式
  10. 是否需要額外支付佣金
  11. 手續費以及計算方式

找到合格的券商開戶,下載使用券商的交易平台,使用信用卡或銀行轉帳,就可以開始進行外匯投資。

 

每一家券商都會提供模擬帳戶供使用者測試交易平台是否合用,若只是想做模擬投資,直接下載 App Store 的交易軟體就可以進行模擬交易。

 

除了做好外匯投資入門基本準備以外,投資前必須要好好了解外匯市場以及學習分析的相關技術。

 

外匯投資教學從了解市場開始

想要全盤瞭解如何投資外匯,理解外匯投資市場是相當重要的。以下將依序解析投資外匯市場的好處,以及外匯投資的獲利方式,讓你了解投資外匯該如何操作。

 

外匯操作技巧

 

外匯投資市場的好處

外匯投資市場就是交易外匯商品的市場,其中交易的商品包含以外匯計算的票據以及有價證券,外匯投資市場有以下優點:

 

投資外匯市場好處1:巨大交易量

外匯市場世界上資產最多的類別,也使其成為世界上流動性最好的市場。

 

投資外匯市場好處2:交易時間長

外匯投資市場的運轉是不間斷的,除了周末外,其餘工作天都是24小時不停運轉,交易從格林尼治標準時間星期天的20:15開始,一直到格林尼治標準時間星期五的22:00結束。

 

投資外匯市場好處3:匯率變因多

匯率受多種因素影響而改變,加上其流動性高、交易量大的特點,在現實世界中接近完美市場(效率市場),大型金融機構干預少,大戶無法控制市場價格。

 

投資外匯市場好處4:交易成本低

相對其他市場而言,保證金比例(交易成本)較低。

 

外匯投資獲利方式:保值、套利、套匯

外匯投資獲利方式1:保值

保值的意思是,買進會轉強的貨幣,賣出會轉弱的貨幣。假設你手上有美元,但是你怕一段時間後美元下跌,那就賣出部分美元,買進你認為以後會轉強的日幣。利用不同貨幣的組合,確保你所持有的實賃金額不會變少。

 

外匯投資獲利方式2:套利

套利是指利用外國貨幣儲蓄利率的差別賺取較高的利息收入。舉例,假設台灣(TWD)的存款利率為1%,澳洲(AUD)的利率為5%,這時就可以把台幣存款換成澳幣存款獲取更高的利息。

 

外匯投資獲利方式3:套匯

所謂套匯,就是藉由不同市場、不同外匯、不同交割期限在匯率上的差異進行外匯低買高賣的行為。

 

外匯投資教學:基本面+技術面

外匯投資教學步驟1:觀察價格走勢

擬定進場計劃前,需要先學會看價格走勢圖,利用長短期均線的差異,看出價格的走勢。

 

如下圖所示(EURGBP),可以利用交易平台Auton 的長短均線來分析價格走勢,綠色的是 EMA40 (40天均線),紫色是的是 EMA60(60天均線)

 

外匯投資教學:基本面分析

 

明顯的看到 A 點與 B點剛好為這兩條均線交叉的點,當短期均線比長期均線要高的時候,價格趨於上揚(漲勢),反之要低的時候價格趨近於下跌(跌勢)。

 

簡單的說A,B點就是所謂的進場時機,此為技術面分析。

 

 外匯投資教學步驟2:分析匯率的變因

解讀經濟數據,觀察市場上公開數據的統計來判斷走勢。

 

匯率變因非常多,常見的有:利率變動、失業率國民生產毛額消費者物價指數等等。

 

基本上經濟成長、就業率上升、GDP增加都是有利於該國貨幣升值的,另外對匯率走勢影響最大的會是利率變動。

 

利率通常是國家操作國內經濟所使用的工具之一,利率調升會帶動貨幣升值,更確切的說,如果一國是被”預期”利率調升,則市場會傾向在利率升值前持有該國貨幣,所以該國利率調升是有利於該國貨幣的匯率升值。

 

綜合以上,長期趨勢分析一般參考基本面數據分析較多,短期分析一般參考技術分析較多。

 

對外匯市場來說,因為其槓桿大的特性,長期一般從三天到一週,短期一般從數秒到數小時。投資決策看長期,進場時機看短期。

 

外匯投資教學案例

這裡我們以「英國脫歐」為外匯投資教學案例,來說明脫歐對英鎊走勢的影響。

 

需特別注意的是,所有的價格走勢與消息面的影響都是因為消息「超乎預期」。 如英國脫歐由於超乎預期,造成英鎊走貶。但假如大家早就預期英國脫歐為理所當然的事情,則公投結果不但不會造成英鎊下跌,反而有可能因為政治不確定的因素減少而造成英鎊升值。

 

再舉個簡單的例子,今天大家預期美元利率調升1碼,結果只調升了0.5碼,調升不如預期,美元反而會是走貶的喔! 我們來試著分析英國脫歐對英鎊/美元的走勢 (美元一般會被選擇當作基礎參考貨幣)

 

外匯投資教學案例

 

可以看到公投結果不如預期,脫歐派獲勝,英鎊大跌。

 

外匯投資教學案例

 

2017.01.17 英國首相發表脫歐演說+政府公佈脫歐白皮書,採用漸進式脫歐。

 

外匯投資教學案例

 

過度期定於2019-03-29 ~ 2020年年底,此時脫歐箭在弦上,啟動相關時程。 長期來看,英鎊跌勢已無法翻轉。但當中還是可以看到有幾個不錯的進場時機,如發表白皮書,跌勢反轉成為期近半年的漲勢。

 

大多數時候我們與市場有相同的看法可以避免我們蒙受較大的損失(風險),但真的要獲利還是要對照市場數據以及對市場有特別且敏感的見解,才可能從中獲利,價格反應的視市場對此商品的(目前的評價+預期未來的價值),只有在市場預期商品價值低的時候,才有機會以低價買入,從中獲利。

 

外匯操作教學:三大技巧分享

外匯操作技巧1:設定停損

在Auton 系統裡面,我們可以下止損單來自動進行止損。

 

買入止損Buy Stop:允許交易者在高於最新市場價格的價位掛單買進。 賣出止損Sell Stop: 允許交易者在低於最新市場價格的價位掛單賣出。

 

外匯操作技巧2:利用多餘資金

可以利用非日常生活必需的資金來進行投資,比方說有原本10萬元想定存,就可以拿出。

 

外匯操作技巧3:順勢操作

已經獲利的部分,可以放久一點,直到市場反轉,但發生虧損超過止損部分必須立刻平倉,不可被任何其他資訊所影響。

 

外匯操作技巧

 

投資外匯,Auton 讓生活更富足

一般我們投資定存平均獲利年報酬率約在1%,投資股票,平均獲利年報酬率約在5%,投資外匯,獲利的年報酬率約 10% ~ 20% 不等。

 

不論報酬再怎麼高,伴隨而來的高風險亦不可掉以輕心,運用交易系統提供的止損單來管理風險,也是投資過程中必不可少的作業之一,最重要的是,要選擇能有效管理風險的平台系統,Auton 以靈活多變的下單種類以及獨特的風險管理方式,透過電腦自動化的方式,創造屬於您個人的財富。

 

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